张家界市人民政府关于印发《张家界市城市管理相对集中行政处罚权实施办法（试行）》的通知
湖南省张家界市人民政府
张家界市人民政府关于印发《张家界市城市管理相对集中行政处罚权实施办法（试行）》的通知
张政发〔2008〕15号
各区县人民政府，市政府各局委、各直属机构：
《张家界市城市管理相对集中行政处罚权实施办法（试行）》已经2008年10月30日市人民政府第99次常务会议通过，现予印发，自2009年1月1日起施行。
张家界市人民政府
二ＯＯ八年十二月十七日
张家界市城市管理相对集中行政处罚权实施办法
（试行）
第一章 总则
第一条 为加强城市管理，明确城市管理相对集中行政处罚权具体内容，根据《中华人民共和国行政处罚法》和有关法律法规，依据《湖南省人民政府关于在张家界市开展相对集中行政处罚权工作的批复》（湘政函〔2007〕40号），制定本办法。
笫二条 本办法适用于本市市区和市人民政府确定的区域内的城市管理相对集中行政处罚权实施工作。
第二章 市容环境卫生管理
第三条 城市管理行政执法局依据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》、《湖南省实施<城市市容和环境卫生管理条例>办法》，行使市容环境卫生管理方面的行政处罚权。
第四条 城市管理行政执法局依据建设部《城市建筑垃圾管理规定》，行使城市建筑垃圾管理方面的行政处罚权。
第五条 城市管理行政执法局依据建设部《城市生活垃圾管理办法》，行使城市生活垃圾管理方面的行政处罚权。
第三章 市政管理
第六条 城市管理行政执法局依据国务院《城市道路管理条例》，行使城市道路管理方面的行政处罚权。
第七条 城市管理行政执法局依据建设部《城市道路照明设施管理规定》，行使城市道路照明设施管理方面的行政处罚权。
第八条 城市管理行政执法局依据《湖南省城市市政公用设施管理办法》，行使城市道路市政公用设施管理方面的行政处罚权。
第九条 城市管理行政执法局依据《湖南省城市公共客运管理办法》，行使城市公共客运管理方面的行政处罚权。
第十条 城市管理行政执法局依据建设部《城市公共汽电车客运管理办法》，行使城市公共汽电车客运管理方面的行政处罚权。
第十一条 城市管理行政执法局依据建设部《城市出租汽车管理办法》，行使城市出租汽车客运管理方面的行政处罚权。
第四章 城市绿化管理
第十二条 城市管理行政执法局依据国务院《城市绿化条例》，行使城市绿化管理方面的行政处罚权。
第十三条 城市管理行政执法局依据《湖南省实施<城市绿化条例>办法》，行使城市绿化管理方面的行政处罚权。
第十四条 城市管理行政执法局依据建设部《城市绿线管理办法》，行使城市绿线管理方面的行政处罚权。
第五章 城市规划管理
第十五条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国城乡规划法》，行使对在城市规划区内未取得《建设用地规划许可证》和《建设工程规划许可证》进行建设的行政处罚权。
第六章 环境保护管理
第十六条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国水污染防治法》，行使对向城区段河道、水体排放、倾倒工业废渣、城镇垃圾、其他废弃物或者在江河、湖泊、运河、渠道、水库最高水位线以下的滩地、岸坡（城区范围内）堆放、存贮固体废弃物、其他污染物的行政处罚权。
第十七条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国大气污染防治法》，行使对在城市人口集中地区或其他依法需要特殊保护的区域内焚烧沥青、油毡、橡胶、皮革、垃圾及其他产生有毒有害物质造成环境污染行为的行政处罚权。
第十八条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国大气污染防治法》，行使对在城市人口集中地区露天焚烧秸杆、落叶等产生烟尘污染的行政处罚权。
第十九条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国大气污染防治法》，行使对在城区运输装卸、贮存能够散发有毒有害气体和粉尘物质未采取密闭措施或其他防护措施的行政处罚权。
第二十条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国大气污染防治法》，行使对在城市人口集中地区存放煤炭、煤矸石、煤渣、煤灰、砂石、灰土等物料未采取防燃、防尘措施的行政处罚权。
第七章 交通管理及公共安全
第二十一条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国道路交通安全法》，行使对在城区人行道、公共场所乱停乱放车辆、占道摆摊设点、堆放作业等行为的行政处罚权。
第二十二条 城市管理行政执法局依据国务院《烟花爆竹安全管理条例》，行使对在城区违规燃放烟花爆竹行为的行政处罚权。
第二十三条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国传染病防治法》及卫生部《传染病防治法实施办法》，行使对在城区无证售犬、无证养犬、违法携犬外出等行为的行政处罚权。
第八章 工商管理
第二十四条 城市管理行政执法局依据国务院《无照经营查处取缔办法》、国务院《城乡个体工商户管理暂行条例》及国家工商行政管理局《城乡个体工商户管理暂行条例实施细则》，行使对城区无照商贩店外经营的行政处罚权。
第二十五条 城市管理行政执法局依据《湖南省城市集贸市场管理条例》，行使对城区农副产品经营者未按指定地点经营的行政处罚权。
第二十六条 城市管理行政执法局依据《中华人民共和国广告法》、《湖南省实施<中华人民共和国广告法>办法》，行使对在城区违规设置户外广告、户外乱贴乱画广告和对残缺、破损广告和已过规定设置期限未拆除广告行为的行政处罚权。
第九章 执法程序
第二十七条 城市管理行政执法局执法人员执行公务时，应当统一着装，出示行政执法证件。
第二十八条 城市管理行政执法局在作出行政处罚决定之前，执法人员应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。
第二十九条 对城市管理行政执法人员不出示执法证件或者不依法说明理由和依据的，当事人有权拒绝处罚。
第三十条 城市管理行政执法人员应当听取当事人的陈述和申辩，不得因当事人申辩而加重处罚。对当事人提出的事实、理由和依据，应当进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第三十一条 城市管理行政执法人员对公民处以50元以下、对法人或者其他组织处以1000元以下罚款行政处罚的，执法人员可以当场填写统一制作、加盖城市管理行政执法局公章的处罚决定书，作出行政处罚。
依法给予20元以下罚款或者不当场收缴罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款，并按规定上缴。
第三十二条 除依法可以当场作出的行政处罚外，城市管理行政执法局实施的其他行政处罚，应当全面、客观、公正地调查、取证。调查、取证终结，由城市管理行政执法局负责人对调查结果进行审查，确应行政处罚的，应当作出行政处罚决定。对情节复杂或者重大违法行为应当给予较重的行政处罚的，城市管理行政执法局负责人应当集体讨论决定。
第三十三条 城市管理行政执法局在依法作出对公民处以1000元（含1000元）以上罚款、对法人或其他组织处以20000元（含20000元）以上罚款等行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利；当事人要求听证的，应当按规定组织听证。
第三十四条 城市管理行政执法局执行公务时，可以采取下列措施：
(一)进入被检查单位或者现场进行调查或者依照法律、法规的规定进行检查；
(二)查阅、调阅或者复制被检查单位与检查事项有关的资料；
(三)依法取得有关证据资料；
(四)依法对违法行为所涉及的工具、物品予以扣押；
(五)法律、法规、规章规定的其他措施。
第三十五条 城市管理行政执法局依法实施强制措施时，必须遵守下列规定：
(一)向当事人下达通知书；
(二)实施扣押时，应当制作清单，写明财物的名称、种类、规格、数量和完好程度等，由承办人和当事人签名或者盖章，清单由执行单位和当事人各执一份；
(三)扣押不得超过法定期限;
(四)可以委托保管被依法扣押的物品，保管费由被扣押人支付；
（五）违法建筑物、构筑物和设施需要依法强制拆除的，应当向当事人发出限期拆除通知书；逾期不拆除的，依法予以强制拆除。
第三十六条 城市管理行政执法局对涉嫌无照经营行为进行查处取缔时，可以行使下列职权：
（一）责令停止相关经营活动；
（二）向与无照经营行为有关的单位和个人调查、了解有关情况；
（三）进入无照经营场所实施现场检查；
（四）查阅、复制、查封、扣押与无照经营行为有关的合同、票据、账簿以及其他资料；
（五）查封、扣押专门用于从事无照经营活动的工具、设备、原材料、产品（商品）等财物；
（六）查封有证据表明危害人体健康、存在重大安全隐患、威胁公共安全、破坏环境资源的无照经营场所。
第三十七条 城市管理行政执法人员对暂扣物品应当妥善保管、及时呈报，依法作出处理；对暂扣物品造成损失的，应依法承担赔偿责任。
第三十八条 城市管理行政执法机关依照《中华人民共和国行政处罚法》规定适用一般程序实施行政处罚时，应自发现违法行为之日起15日内作出行政处罚决定；案情复杂需要延期作出行政处罚决定的，须经城市管理行政执法机关主要负责人批准，但延期最多不得超过30日。
第十章 执法监督
第三十九条 当事人对区城市管理行政执法局作出的行政处罚决定不服的，可以依法向所在地的区人民政府或者市城市管理行政执法局申请行政复议；对市城市管理行政执法局作出的行政处罚决定不服的，可以依法向市人民政府申请行政复议。
当事人对行政处罚决定不服的，也可以直接向人民法院提起行政诉讼。
第四十条 市城市管理行政执法机关发现区城市管理行政执法机关应当查处而没有查处的违法行为，可责令其查处或者直接组织查处；发现区城市管理行政执法机关行政处罚决定违法的．可责令其纠正或者直接纠正。
必要时，市城市管理行政执法机关可组织重大的行政执法活动和对突发性违法行为的处理工作，可指挥、调动区城市管理行政执法机关的执法队伍参与重大违法行为的查处工作。
第四十一条 市城市管理行政执法机关的重大行政处罚决定，应自作出后的15日内分类抄送市人民政府有关行政管理部门查阅备案；区城市管理行政执法机关的重大行政处罚决定，应自作出后的15日内报送区人民政府有关部门和市城市管理行政执法机关备案。政府有关部门或市城市管理行政执法机关发现违法的、不适当的行政处罚决定，应将其处理意见及时反馈给有关城市管理行政执法机关；有关城市管理行政执法机关未及时纠正的，由区人民政府责令纠正。
第四十二条 城市管理行政执法局及其执法人员的执法活动，应当自觉接受社会监督。
任何单位和个人有权对执法活动中的违法行为进行投诉或者检举，有关部门应当依据职责权限及时处理。
第四十三条 城市管理行政执法局实行行政执法责任制，建立内部监察机制，对违法违纪行为进行严肃查处。
第十一章 法律责任
第四十四条 有下列情形之一的，对城市管理行政执法局直接负责的主管人员和其他直接负责人员依法追究行政、纪律责任：
(一)行政处罚没有法定依据的；
(二)擅自改变行政处罚种类、幅度的；
(三)违反规定的行政处罚程序的；
(四)截留、私分或者变相私分罚款、没收的违法所得或者非法财物的；
有前款第(四)项情形的，由财政部门或者有关部门予以追缴，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十五条 有下列情形之一的，对城市管理行政执法人员依法追究行政、纪律责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)索取或者收受他人财物，收缴罚款据为己有的；
(二)玩忽职守对应当予以制止和处罚的违法行为不制止、不处罚，致使公民、法人或者其他组织的合法权益、公共利益和社会秩序遭受损害的。
第四十六条 城市管理行政执法人员在执法活动中徇私舞弊、玩忽职守、滥用职权的，由任免机关或者监察机关依法追究行政、纪律责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十二章 其他规定
第四十七条 城市管理行政执法局与有关部门应当密切配合、相互监督，建立协调、有序的工作制度。
城市管理、城市规划、建设、环境保护、工商和公安交警等有关行政管理部门，应当配合城市管理行政执法局做好城市管理相对集中行政处罚权工作。
第四十八条 城市管理行政执法局在实施行政处罚过程中，涉及行政管理相对人应当缴纳赔偿费、补偿费或者恢复原状的，应当通知有关部门，由有关部门作出赔偿、补偿及责令恢复原状决定。执行中按照先交赔偿费、补偿费、恢复原状，后交纳罚款的顺序进行。
接到通知的部门应当在3个工作日内作出赔偿、补偿或者责令恢复原状决定。法律、法规、规章另有规定的，从其规定。
第四十九条 城市管理行政执法局查处的违法案件，对违法行为需要进行技术鉴定或监测的，应当通知有关部门。有关部门应当在3个工作日内或者法律规定的时限内进行技术鉴定或监测，并书面告知城市管理行政执法局。
第五十条 为实施本办法，必要时，城市管理行政执法局可向有关部门查询行政审批等事项，有关部门应当在收到城市管理行政执法局书面通知之日起3个工作日内抄送城市管理行政执法局。
第五十一条 城市管理行政执法局查处的违法案件中，对依法需要当事人补办有关手续的，应当及时通知有关部门，并责令当事人依法补办。
第五十二条 公安部门应当协助城市管理行政执法局的行政执法工作，及时查处暴力抗法、妨碍执行公务等违法行为。
第五十三条 城市管理行政执法局对违法案件作出重大行政处罚决定前，可以征求有关部门意见。
有关部门发现城市管理行政执法局作出的行政处罚决定不当的，应当立即将意见反馈给城市管理行政执法局。
第五十四条 城市管理行政执法局依法实施强制措施需要有关部门配合的，有关部门在城市管理中需要城市管理行政执法局配合的，应当互相通知，主动配合。
有关部门在行政监督管理中发现属于本办法规定的行政违法行为时，应当及时报告，提请城市管理行政执法局处理。
第五十五条 行政处罚权相对集中后，有关部门不得再行使在已确定的区域内已由城市管理行政执法局行使的行政处罚权；仍然行使的，其作出的行政处罚决定无效。
第五十六条 城市管理行政处罚权相对集中行使后，本办法所涉事项的城市管理日常工作仍由法律、法规、规章规定的部门负责。
第五十七条 城市管理行政执法局与有关部门履行职责发生分歧时，由同级人民政府法制部门协调，协调不成的，报同级人民政府裁定。
第五十八条 城市管理行政执法机关发现有关行政管理部门没有依法履行职责时，应及时告知有关行政管理部门或者向同级人民政府报告。
第十三章 附则
第五十九条 本办法自2009年1月1日起施行。
菏泽市实施《山东省无线电管理办法》暂行规定
山东省菏泽市人民政府
菏泽市实施《山东省无线电管理办法》暂行规定
菏政发〔2003〕13号
第一条 为认真实施《山东省无电管理办法》,加强全市无线电管理工作,维护空中电波秩序,有效利用无线电频谱资源,确保各类无线电业务正常进行,为我市的经济建设服务,特制定本规定。
第二条 无线电事业是社会主义现代化建设的重要组成部分。无线电管理工作必须坚持科学管理,促进发展的方针。
无线电频谱资源属国家所有,实行统一领导、集中管理、分级指配、有偿使用的原则。
第三条 各县区人民政府应切实加强领导,本着既要维护空中无线电波秩序,又有利于充分、有效利用频谱资源的原则,担当起法律赋予的领导责任。
国家安全、公安、规划、工商行政管理、质量技术监督、物价、海关、环境保护、广播电视等部门,应当按照各自职责协助无线电管理机构做好无线电管理工作。
第四条 市无线电管理机构和省无线电管理机构派驻菏泽市的无线电管理机构,在市人民政府和上级无线电管理机构领导下,负责本市行政区域内的无线电管理工作。其主要职责是:
1.根据法律、法规和规章制定本行政区域内无线电管理的具体规定;
2.根据审批权限审查无线电台(站)的建设布局和台(站)址,指配无线电台(站)频率和呼号,审批无线电台(站),核发无线电台执照;
3.负责无线电监测工作;
4.对设置、使用无线电台(站)和研制、生产、销售、进口无线电发射设备的单位和个人,实行监督检查;
5.负责权限内的涉外无线电管理工作;
6.协调与军事系统的无线电管理事宜;
7.按规定收缴无线电台(站)注册登记费、频率占用费;
8.依法组织实施无线电管制。
第五条 县区无线电管理工作由县区人民政府办公室负责,应当根据实际工作需要,明确管理机构或者工作人员,在县区人民政府和市无线电管理机构领导下,做好本行政区域内的无线电管理工作。其主要职责是:
1.受理、转报单位和个人的设台(站)申请;
2.协助市无线电管理机构收缴无线电台(站)的注册登记费和频率占用费;
3.负责对使用、销售的无线电发射设备实施监督检查;
4.受理设台(站)单位和个人的无线电干扰投诉,并协助上级无线电管理机构予以查处。
第六条 市无线电监测站在市无线电管理机构的领导下,负责对全市无线电信号实施监测,保障无线电台(站)的正常工作。其主要职责是:
1.监测无线电台(站)是否按核定的项目工作;
2.监测无线电台(站)的电磁环境;
3.检测无线电设备的主要技术指标,按规定收取设备检测费;
4.查找无线电干扰源和未经批准使用的无线电台(站);
5.检测非无线电设备的无线电波辐射;
6.负责技术培训和咨询服务工作;
7.无线电管理机构规定的其他职责。
第七条 中央、省驻菏设台(站)单位和设台较多的单位,应当根据工作需要明确管理机构或者管理人员,协助市无线电管理机构做好本单位的无线电管理工作。
第八条 设置无线电台(站),应当按国家规定的审批权限经相应的无线电管理机构审批。凡设置通信范围或者服务范围在本市区域内的台(站),由市无线电管理机构审批。禁止任何单位和个人擅自设置无线电台(站)。
第九条 依法设置使用无线电台(站)的单位或个人,其合法权益受法律保护。任何单位和个人都有依法保护无线电频谱资源、维护空中电波秩序的义务。
第十条 经批准设置、使用无线电台(站)的单位和个人,要建立健全各项规章制度,严格遵守保密规定,按批准的频率、呼号工作,不得发送和接收与工作无关的信号,严禁擅自加大发射功率和增加天线高度。第十一条 设台(站)单位或个人不得随意变更工作频率,频率使用期满,需要继续使用的,必须按规定办理续用手续。未经省无线电管理批准,不得转让频率、出租或者变相出租频率。
第十二条 在城区内设置无线电台(站),应当符合城市规划,城市规划主管部门在规划高层建筑时,应当对无线电台(站)、微波通道和无线电监测设施予以保护,保证其必要的工作环境。
工程设施产生无线电波辐射,可能对无线电台(站)造成有害干扰的,其选址定点,应当由城市规划主管部门与无线电管理机构监测论证后确定。
第十三条 变更台(站)地址或者停用无线电台(站)以及临时设置使用无线电台(站)的单位和个人,都应当向市无线电管理机构报送书面申请,按规定办理相关手续。
第十四条 高山、高塔、高层建筑的产权单位或者管理单位,不得擅自为未经批准设置、使用无线电台(站)的单位或个人提供场所。
第十五条 研制、生产和进口无线电发射设备,应当向市无线电管理机构报送书面申请和相关资料,按有关规定办理。销售无线电发射设备(数字蜂窝公众移动通信网手机除外),必须经市无线电管理机构备案后,到工商行政管理部门办理营业执照。
第十六条 违反无线电管理规定的,无线电管理机构可以按照《山东省无线电管理办法》的处罚规定,给予警告、查封或者没收设备、没收非法所得的处罚,情节严重的,可以并处1000元以上5000元以下罚款或者吊销电台执照,并收回使用频率,还可以视情况建议有关部门追究直接责任人和主管人员的责任。
第十七条 本规定自下发之日起施行。
二OO三年三月二十六日
关于企业年金养老金产品有关问题的通知
人力资源和社会保障部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会等
关于企业年金养老金产品有关问题的通知
人社部发［2013］24号
各省、自治区、直辖市人力资源社会保障厅（局）、银监局、证监局、保监局，新疆生产建设兵团人力资源社会保障局，各计划单列市人力资源社会保障局、银监局、证监局、保监局，上海、深圳证券交易所，中国证券登记结算有限责任公司：
为促进企业年金市场健康发展，提高企业年金基金投资运营效率，根据《企业年金基金管理办法》（人力资源社会保障部第11号令，以下简称第11号令），现就企业年金养老金产品有关问题通知如下：
一、养老金产品定义和投资范围
（一）养老金产品是由企业年金基金投资管理人发行的、面向企业年金基金定向销售的企业年金基金标准投资组合。
（二）养老金产品限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
养老金产品资产不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
二、养老金产品类型和投资比例
（一）养老金产品类型
１．股票型：投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计高于产品资产净值的30%。债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的40%。
２．混合型：投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计不得高于产品资产净值的30%。债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的40%。
３．固定收益型：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券、中期票据、万能保险产品、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30%）的比例，合计高于产品资产净值的80%。债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的40%。可转换债（含分离交易可转换债）转股后应当于10个交易日内卖出。固定收益型养老金产品不得投资股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）；可以投资股票一级市场，且应当在上市流通后10个交易日内卖出，但不得投资股票二级市场。
４．货币型：投资银行活期存款、一年以内(含一年)的银行定期存款、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、货币市场基金、短期理财债券基金。债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于产品资产净值的40%。
５．产品名称显示投资方向的固定收益型养老金产品，应当有80%以上的非现金资产投资于投资方向确定的内容。可以包括存款型、债券型、债券基金型、商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型、特定资产管理计划型、保险产品型等类型。
６．商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型养老金产品，可以投资于建立企业年金计划的大型企业或者其控股子公司发行的商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划。
７．人力资源社会保障部将根据市场需求和运行合规情况，适当增加养老金产品的类型。
（二）养老金产品投资比例
１．单个企业年金计划基金资产或者单个投资组合委托投资资产，投资股票型养老金产品的比例，不得高于企业年金计划基金资产净值或者投资组合委托投资资产净值的30%。
２．单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型、特定资产管理计划型养老金产品的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。其中，投资信托产品型养老金产品的比例，不得高于企业年金计划基金资产净值的10%。
３．单个投资组合委托投资资产，投资商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型、特定资产管理计划型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。其中，投资信托产品型养老金产品的比例，不得高于投资组合委托投资资产净值的10%。投资商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型或者特定资产管理计划型养老金产品的专门投资组合，可以不受此30%和10%规定的限制。
４．单只养老金产品资产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该养老金产品资产净值的10%。
５．单只养老金产品资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例，合计不得超过养老金产品资产净值的30%。其中，投资信托产品的比例，不得超过养老金产品资产净值的10%。商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型或者特定资产管理计划型养老金产品，可以不受此30%和10%规定的限制。
６．单只养老金产品资产，投资于单期商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划，分别不得超过该期商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划资产管理规模的20%。其中，商业银行理财产品型、信托产品型、基础设施债权投资计划型或者特定资产管理计划型养老金产品，可以不受此规定的限制。
７．单个投资组合委托投资资产，投资单只养老金产品的比例，可以不受第11号令第五十条有关30%规定的限制。
三、养老金产品发行
（一）投资管理人申请发行养老金产品，应当报送人力资源社会保障部备案，备案时提供下列材料，一式4份。
1．《关于养老金产品备案的函》；
2．《养老金产品投资管理合同》；
3．《养老金产品投资说明书》；
4．投资管理人和养老金产品托管人协商一致签订的《养老金产品托管合同》；
5．投资管理人担任注册登记人的，应当提交注册登记业务规则；投资管理人委托中国证券登记结算有限责任公司等符合条件的机构担任注册登记人的，应当提交委托代理协议书；
6．投资管理人、托管人的“企业年金基金管理机构资格”证书复印件；
7．其他需要提供的材料。
（二）人力资源社会保障部在收到符合规定的养老金产品备案材料之日起60日内，根据第11号令和本通知等有关规定，做出通过或者不予通过的决定。不予通过的，说明理由并通知申请人；通过的，向申请人出具养老金产品备案确认函，给予养老金产品登记号。养老金产品登记号编制方法为：99+PF+4位数年份+4位数序列号。其中，序列号采用连续编排方法。
（三）养老金产品托管人应当以产品的名义在其营业机构开立资金托管账户，资金托管账户是用于清算交收所托管养老金产品资产而设立的专用存款账户。资金托管账户名称为“XX银行XX公司XX养老金产品资产”托管账户，“XX银行”为养老金产品托管人的简称，“XX公司”为养老金产品投资管理人的简称，“XX银行XX公司XX养老金产品”名称应当与养老金产品备案确认函中的名称一致。
资金托管账户预留银行签章为“XX银行XX公司XX养老金产品资产”专用章和托管人的授权人名章。专用章名称应当与资金托管账户名称一致，预留银行签章由托管人负责保管和代为使用。
托管人开立资金托管账户，应当向开户银行提供下列材料：
１．投资管理人委托托管人开立养老金产品资金托管账户的委托书；
２．《关于XX公司XX养老金产品确认函》复印件；
３．托管人营业执照复印件；
４．托管人基本存款账户开户许可证复印件；
５．托管人“企业年金基金管理机构资格”证书复印件；
６．其他要求提供的材料。
资金托管账户开立之后，投资管理人可以面向企业年金计划或者企业年金计划投资组合（养老金产品投资人）定向销售养老金产品。投资人依据《养老金产品投资管理合同》取得产品份额后，即成为养老金产品份额持有人。
（四）养老金产品发行后，投资管理人不得变更养老金产品类型。
（五）发生下列情形之一的，养老金产品变更：
1．养老金产品名称变更；
2．养老金产品管理费率调高；
3．养老金产品投资政策变更；
4．备案材料的其他主要内容变更。
投资管理人与托管人协商一致后拟变更养老金产品的，应当充分保障份额持有人的知情权，事先以公告等方式通知份额持有人，并向人力资源社会保障部重新履行备案手续；备案通过后，变更生效。投资管理人应当自变更生效之日起15日内，以书面送达或者公告等方式通知份额持有人。养老金产品变更，原产品登记号不变。
（六）投资管理人可以在《养老金产品投资管理合同》中约定，在不损害份额持有人利益且与托管人协商一致的前提下，对养老金产品下列内容进行变更：
1．调低养老金产品管理费率；
2．因法律法规修订而应当收取增加的费用；
3．因法律法规修订而应当修改《养老金产品投资管理合同》。
投资管理人应当自变更生效之日起15日内以书面送达或者公告等方式通知份额持有人，并同时向人力资源社会保障部报告。
（七）发生下列情形之一的，养老金产品终止：
1．投资管理人与托管人协商一致决定终止的；
2．人力资源社会保障部按照规定决定终止的。
养老金产品自人力资源社会保障部出具的同意或者决定终止函生效之日起终止。
（八）养老金产品终止的，投资管理人应当以公告等方式通知份额持有人，并组织清算组对养老金产品资产进行清算，清算费用从养老金产品资产中扣除。
清算组由投资管理人、托管人、份额持有人代表以及投资管理人聘请的会计师事务所、律师事务所等组成。
清算组应当自清算工作完成后3个月内，向人力资源社会保障部提交经会计师事务所审计以及律师事务所出具法律意见书的清算报告，该报告同时向份额持有人公告。
四、养老金产品管理运行
（一）投资管理人、托管人各自以养老金产品为主体，采用份额法计量方法，独立建账、独立核算，根据《企业会计准则第10号—企业年金基金》、《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》及相关会计准则，参照《证券投资基金会计核算业务指引》等规定，分别在每个交易日进行会计核算和估值，托管人应当复核、审查和确认投资管理人计算的估值结果。
（二）注册登记人负责办理养老金产品的注册登记业务。注册登记业务指登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括份额持有人账户建立和管理、份额注册登记、销售业务确认、清算及交易确认、建立并保管份额持有人名册等。注册登记人应当在份额持有人办理申购赎回业务时向其提供交易确认电子数据。投资管理人委托其他机构办理注册登记业务所支付的费用，不得从养老金产品资产中列支。
注册登记人负责定期向份额持有人报告账户的份额、净值、申购赎回明细等信息，报告方式可以是纸质对账单或者电子对账单。注册登记人应当确保报告信息的及时、准确、完整。
注册登记人应当提供网站专区供份额持有人自助查询或者下载对账单。同时，应当为份额持有人提供纸质对账单或者电子对账单订阅方式，并按照订阅要求向份额持有人发送月度、季度或者年度纸质对账单、电子对账单。
（三）根据投资管理人的投资安排，托管人应当以养老金产品名义开立交易所证券账户、银行间债券账户、上海清算所持有人账户等账户。
托管人开立养老金产品交易所证券账户、银行间债券账户、上海清算所持有人账户时，应当提供下列材料：
１．投资管理人委托托管人开立养老金产品各类账户的委托书；
２．《关于XX公司XX养老金产品确认函》复印件；
３．托管人“企业年金基金管理机构资格”证书复印件；
４．《养老金产品托管合同》复印件；
５．其他要求提供的材料。
（四）托管人应当按照本通知及《养老金产品托管合同》规定，对养老金产品资产的投资范围、投资比例、会计核算与估值、费用计提与支付等事项进行监督。托管人发现投资管理人违反本通知或者《养老金产品托管合同》规定的，应当及时通知投资管理人予以调整；投资管理人逾期未调整的，托管人应当上报人力资源社会保障部。
（五）养老金产品投资管理费按照固定费率收取，不收取业绩报酬，不提取风险准备金。
（六）养老金产品的投资管理费、托管费和其他相关费用，包括证券交易费用、资金划拨费用以及证券账户、资金账户等的开户及变更费用等，从养老金产品资产中扣除。
养老金产品投资管理人、托管人应当综合考虑养老金性质、份额持有人利益和市场发展等因素，合理确定管理费收取标准。
五、投资养老金产品
（一）企业年金计划投资组合资产投资养老金产品
１．企业年金计划投资组合（以下简称“投资组合”）的投资管理人，可以将投资组合的委托投资资产投资于一个或者多个养老金产品。
２．投资管理人将投资组合的部分或者全部委托投资资产投资于养老金产品时，该部分或者全部委托投资资产不再计提投资管理费，也不提取风险准备金。
３．规模较小投资组合的受托人或者投资管理人，应当优先考虑将该组合的委托投资资产全部投资于养老金产品。
４．注册登记人负责以投资组合的名义开立养老金产品份额持有人账户，开户名称应当与投资组合名称一致，开户证件使用企业年金计划备案确认函，证件号码为企业年金计划登记号，组织机构代码证、税务登记证号码等使用投资组合投资管理人的信息。
５．投资管理人将投资组合的委托投资资产投资于养老金产品时，应当经受托人同意。
（二）企业年金计划资产投资养老金产品
１．法人受托机构可以将受托管理的企业年金基金资产，分配给一个或者多个养老金产品。法人受托机构应当在《企业年金计划受托管理合同》或者补充协议中说明将企业年金缴费分配给养老金产品的原则和方法。
法人受托机构应当与养老金产品投资管理人签订《企业年金计划投资管理合同》，《养老金产品投资管理合同》、《养老金产品投资说明书》作为《企业年金计划投资管理合同》的附件。
２．规模较小企业年金计划的委托人或者法人受托机构，应当优先考虑将企业年金计划基金资产全部投资于养老金产品。
３．注册登记人负责以企业年金计划的名义开立养老金产品份额持有人账户，开户名称应当与企业年金计划名称一致，开户证件使用企业年金计划备案确认函，证件号码为企业年金计划登记号，组织机构代码证、税务登记证号码等使用法人受托机构的信息。
４．企业年金计划法人受托机构和企业年金计划托管人应当分别完成企业年金计划的建账、估值核算、制作会计报表、信息报告等工作，法人受托机构对托管人出具的估值核算结果、会计报表及信息报告进行复核。
六、养老金产品信息披露和监管
（一）投资管理人应当在收到养老金产品备案确认函的下一个工作日，在指定网站及其公司官网上披露养老金产品信息。
养老金产品的投资经理发生变更，投资管理人应当自变更之日起3个工作日内，在指定网站及其公司官网上披露。
（二）养老金产品存续期间，投资管理人应当每个交易日在指定网站及其公司官网上披露经养老金产品托管人复核、审查和确认的单位净值。
（三）投资管理人应当按照有关规定，向份额持有人提供养老金产品季度报告和年度报告；如发生特殊情况，还应当提供临时报告或者进行重大信息披露。
（四）投资管理人、托管人应当按照有关规定，向人力资源社会保障部报告养老金产品的管理情况，同时抄报有关业务监管部门，并对所报告内容的真实性、准确性、完整性负责。
（五）养老金产品宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资风险。投资人应当仔细阅读《养老金产品投资管理合同》、《养老金产品投资说明书》、《养老金产品托管合同》，充分认知养老金产品的投资风险，审慎做出投资决策，自行承担投资损益。
（六）企业年金计划受托人，负责企业年金计划的投资比例控制；企业年金计划托管人负责监督。
企业年金计划投资组合投资管理人，负责投资组合的投资比例控制；企业年金计划托管人负责监督。
养老金产品投资管理人，负责养老金产品的投资比例控制；养老金产品托管人负责监督。
养老金产品投资管理人应当接受份额持有人和托管人的监督。
（七）养老金产品经人力资源社会保障部备案确认，并不表明其对养老金产品的价值和收益做出实质性的判断或者保证，也不表明养老金产品没有投资风险。
（八）投资管理人、托管人违反行政法规和本办法规定的，人力资源社会保障部根据第11号令规定进行处罚；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案等监管措施。
（九）人力资源社会保障部、有关业务监管部门依法履行监督管理职责，对养老金产品的投资运作和管理情况进行定期或者不定期检查，投资管理人、托管人和注册登记人应当予以配合。
人力资源社会保障部 银监会
证监会 保监会
2013年3月19日